Conseiller en gestion de patrimoine H/F

Témoignage de Vanina,

conseillère en gestion de patrimoine

En quoi consiste votre mission ? ?

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mes missions sont vraiment très diversifiées.
Ma première mission est d’appréhender le patrimoine de nos clients dans sa globalité notamment en élaborant une étude patrimoniale qui permet d’aborder avec eux les aspects fiscaux et juridiques qu’ils maîtrisent souvent mal.
Une fois l’étude patrimoniale établie avec le client, ma deuxième mission est de mettre en place une stratégie d’investissement en fonction de leur appétence au marché boursier : Gestion conseillée pour les clients qui souhaitent des conseils précis sur certaines valeurs tout en gardant la décision finale ou mandat de gestion pour les clients n’ayant pas le temps de gérer leur portefeuille ou ne s’intéressant pas au monde boursier.

Ma dernière mission est d’accompagner nos clients au jour le jour dans leurs projets que ce soit en terme de gestion courante des comptes ou de projets plus complexes (Stock Options, SCI, etc....).

Comment s’organise pour vous une journée type ? ?

Il est difficile de répondre précisément à cette question, il n’y a pas de journée type car il y a régulièrement des rebondissements sur une journée. Le nombre de rendez-vous quotidien est en moyenne de 3. La durée est variable en fonction de la problématique du client.
Nous devons également nous tenir informés des évolutions patrimoniales et suivre la bourse quotidiennement afin de répondre rapidement aux interrogations de nos clients. A cet effet, BNP Paribas met en place un panel de formations à notre disposition afin d’entretenir et d’enrichir notre culture juridique et financière.

Il est important de garder du temps disponible pour les conseillers en agence afin de détecter avec eux les clients susceptibles d’être éligibles à la Banque Privée. Il n’est pas rare qu’un conseiller en agence demande notre intervention sur une problématique à laquelle il ne peut répondre. Cette intervention est parfois l’occasion d’établir un premier contact avec nos futurs clients Banque Privée.

Quelle est votre formation et quelles sont les qualités requises pour votre mission ? ?

Après un IUP Banque Finance Option Gestion Patrimoine, j’ai fait un troisième cycle Gestion de Patrimoine dans une école de commerce pour intégrer directement le service Banque Privée de BNP Paribas. Mon stage de fin d’étude au sein de BNP Paribas Banque Privée m’a permis de m’installer progressivement sur mon poste de CGP.
Cela fait 2 ans et ½ que je suis conseiller en gestion de patrimoine et j’évolue actuellement vers un poste de REBP (Responsable d’équipe Banque Privée).

Le métier de CGP requiert des qualités spécifiques comme l’écoute et un sens relationnel aussi bien avec les clients qu’avec les collaborateurs des agences. Il faut également être réactif et efficace au quotidien et savoir rester disponible pour les clients. Vous devez également avoir une certaine curiosité intellectuelle qui vous permet de vous maintenir à jour des évolutions Patrimoniales.

Quels sont les attraits de votre mission et l ‘évolution que vous envisagez ? ?

Ma mission me permet d’avoir avec le client une relation privilégiée, de confiance puisque nous étudions la situation familiale, patrimoniale et fiscale. Nous avons donc une approche globale du client et pas seulement financière.
La diversité du métier est telle que nous apprenons tous les jours même après plusieurs années de poste, ce qui est très enrichissant.

En tant que jeune diplômée, j’ai pu intégrer en premier poste un poste de CGP. BNP PARIBAS fait confiance aux jeunes qui sont l’avenir de la société et nous permet d’envisager une évolution sur des postes à responsabilité sur le moyen terme. Je viens de prendre un poste de REBP qui me donne les premiers outils de management que je souhaite acquérir pour m’orienter ensuite vers un poste de RCBP (Responsable Centre Banque Privée).
Nous avons aussi la possibilité de nous spécialiser en fonction des profils de chacun vers des postes de CGP entrepreneur ou d’ingénieur patrimonial.

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