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La banque d'un monde qui change
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Ingénieur Patrimonial H/F -
L'expertise juridique et fiscal
- Fiche métier
Témoignage
En quoi consiste votre mission ?
En tant que juriste fiscaliste, travaillant sur la gestion des patrimoines privés, mon travail m'amène à :
- rencontrer les clients, afin de connaître leur situation patrimoniale et leurs attentes ;
- faire des recherches et une étude des textes juridiques et fiscaux, pour préconiser une réponse adaptée au besoin des clients ;
- finaliser des recommandations, en collaboration avec les notaires et les avocats des clients ;
- mettre en application les solutions identifiées, avec les Gestionnaires de Fortune, après validation de l'entité Affaires Juridiques du groupe.
Quel a été votre parcours ? Quelles sont les qualités requises pour cette mission ?
Je suis titulaire d'une maîtrise de droit et d'un DESS en Fiscalité. Il s'agit de mon premier poste au sein du groupe. Auparavant, j'ai effectué un stage en alternance, dans le cadre du DESS, au sein des Affaires Juridiques de Paribas.
Ce poste requiert bien évidemment une certaine technicité en droit et fiscalité. Il faut par ailleurs posséder un bon relationnel, des qualités commerciales et pédagogiques affirmées, pour présenter et expliquer les produits aux clients. La partie études et recherches documentaires nécessite curiosité et ténacité. Il faut enfin savoir travailler en équipe, puisque nous fonctionnons en collaboration avec les Gestionnaires de Fortune et les autres spécialistes.
Quels sont les attraits de votre mission et l'évolution que vous envisagez ?
J'apprécie de travailler avec des clients aux problématiques variées : depuis les jeunes cadres, ayant créé une start-up et souhaitant la vendre, jusqu'aux clients possédant une entreprise depuis une quarantaine d'années et voulant la transmettre à leurs enfants. J'aime aussi le côté " jeu de construction " dans le travail d'élaboration de solutions fiscales adaptées, à partir de l'étude de nombreux textes juridiques.
En général, les Ingénieurs Patrimoniaux préfèrent rester assez longtemps dans leur poste. Cela leur permet d'acquérir une technicité juridique et fiscale affirmée, et de se confronter à des problématiques variées. On gagne au fur et à mesure en autonomie et en nombre de dossiers à gérer. Par la suite, l'évolution se fait souvent au sein des métiers juridiques de la Banque.