Conseiller Financier Epargne, Cortal Consors H/F

Témoignage de Stéphane,

Conseiller Financier Epargne - Cortal Consors

En quoi consiste votre mission ?

Mon travail est avant tout une activité de conseil : je guide mes clients, par téléphone, dans le meilleur de leur intérêt. Je fais en sorte de leur apporter les solutions d'épargne et de gestion de patrimoine les plus pertinentes. Je réponds à leurs questions sur les placements, la fiscalité, les marchés, l'assurance-vie... tout ça afin qu'ils puissent financer et réaliser leurs projets. Cette activité de conseil est bien sûr à visée commerciale, avec pour nous un objectif en terme de chiffres d'affaires à réaliser. Notre clientèle est relativement haut de gamme et, comme tout Conseiller Financier, je gère un portefeuille de clients et de prospects, dont un certain nombre que je conseille quotidiennement. Il y a donc bien une démarche de fidélisation de nos clients. Je suis tous les jours en contact avec mon Gestionnaire Middle Office et je travaille main dans la main avec lui. Je lui passe mes opérations ; il est à même de me donner les informations dont j'ai besoin. Je suis également très proche de mon Gestionnaires de Patrimoine. Je me tourne vers lui quand il s'agit d'un gros contrat et nous effectuons le suivi ensemble. J'apprends beaucoup à son contact sur la finance, la fiscalité, etc...

Quelles sont les qualités et la formation requises pour cette fonction ?

Mon travail requiert des connaissances macro-économiques, ainsi qu'une parfaite maîtrise des produits financiers. Pour cela, Cortal Consors nous propose des formations, en interne, sur les différents produits en fiscalité, en assurance-vie, ou concernant les fonds communs de placement. Cet accompagnement doit nous permettre d'appuyer notre démarche commerciale sur un conseil structuré et une réflexion économique et financière. Pour ce qui est des qualités humaines, nous devons faire preuve de sang-froid et de capacité à gérer la pression. La démarche commerciale implique persévérance et goût du challenge. Je dois accorder une véritable écoute à mes clients : certains nous appellent uniquement pour être rassurés sur l'évolution des marchés et des taux ! L'esprit d'équipe est indispensable chez Cortal Consors ! Nous avons tous des expériences différentes : des commerciaux très efficaces en vente immédiate ; des profils plus financiers, et des collaborateurs avec un talent particulier pour la relation et le suivi clientèle. Notre dynamique d'équipe repose sur la mise en commun de toutes ces forces.

Quels sont les attraits de votre mission ?

Après un cursus en gestion et économie d'entreprise, j'ai intégré une banque sur un poste d'abord de conseiller clientèle, puis de gestionnaire de patrimoine. Je suis arrivé chez Cortal Consors en tant que Conseiller Financier. Après quelques mois passés à ce poste, on m'a offert l'opportunité d'animer une équipe de 5 Conseillers. J'ai bien sûr accepté cette formidable opportunité professionnelle. Mon poste est particulièrement enrichissant. Il m'a permis d'appréhender l'activité générale de Cortal Consors et de ses services. J'ai pu développer mes compétences commerciales et acquérir de solides connaissances financières. Je suis à même de fournir tout une gamme de conseils à mes clients, pour les orienter au mieux en fonction de l'évolution des marchés.

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